Leningportefeuille
Omschrijving | Bedrag x € | |
|---|---|---|
Opgenomen leningen (excl. aan woningst. verstrekte leningen per 1/1/2018) | 35.307.000 | |
Reguliere aflossingen in 2018 | -2.870.000 | |
Leningschuld per 31.12.2018 | 32.437.000 | |
In bovenstaand overzicht geen is rekening gehouden met nieuwe leningen ter dekking van de geraamde financieringsbehoefte. Deze behoefte neemt toe door realisatie van de geraamde investeringen, waarbij ook desinvesteringen betrokken worden. De bepaling van de financieringsbehoefte gebeurt integraal (totaalfinanciering) waarbij alle kasstromen worden betrokken.
In onderstaande tabel zijn de grootste investeringen opgenomen zoals deze zich in meerjarenperspectief voordoen.
Investering (bedragen x € 1.000) | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|---|
Programma een samenleving met sociale vitale kernen
Programma een gemeente met een aantrekkelijke woon- en leefomgeving
- Upgrade openbaar deel Steinerbos Programma trots en bewust van haar eigen kwaliteit - Hardware werkplekken mobiele devices | 432 90 300 730 595 110 1.100 | 520 200 600 200 200 450 | 1.366 400 200 200 150 240 | 200 200 1.000 |
Jaarlijks wordt bekeken of zich mogelijkheden voordoen tot vervroegde aflossing of herfinanciering tegen lagere rente. De gewogen gemiddelde rentevoet van de aangegane leningen (exclusief woningbouw) bedraagt per 1 januari 2018 3,40%. De herfinancierings- en renteherzieningsmomenten vertonen een goede spreiding in de tijd waardoor het renterisico beperkt blijft.
In de komende jaren laten de reguliere aflossingsbedragen een dalend verloop zien van € 2,9 miljoen in 2018 naar € 2,8 miljoen in 2021.