Risicoprofiel

Om de risico's van Gemeente Stein in kaart te brengen is een risicoprofiel opgesteld. Het risicoprofiel is tot stand gekomen door gebruik te maken van een softwareprogramma (NARIS) waarmee risico’s schematisch in kaart kunnen worden gebracht en beoordeeld. Uit de inventarisatie zijn vanuit de stafdiensten in totaal 26 risico's in beeld gebracht. Dit zijn zowel grote als kleine risico’s, risico’s met interne of externe oorzaak en operationeel dan wel strategisch van aard.
In onderstaand overzicht worden echter alleen de tien risico’s gepresenteerde die de hoogste bijdrage hebben aan de berekening van de benodigde weerstandscapaciteit.

Risiconummer

Risico

Gevolgen

Kans

Financieel gevolg

1

Geen ontwikkeling Bramert-Noord.

Financieel

30%

max.€ 3.000.000

2

Instellingen waarvoor de gemeente garant staat kunnen hun verplichtingen niet nakomen.

Financieel - Aflossingsverplichting voor de gemeente

10%

max.€ 6.300.000

3

Datalek, verlies smartphone, phising mail, geen beveiligde wifi.

Financieel

30%

max.€ 820.000

4

Transitietraject kan leiden tot het beeindigen van het dienstverband van medewerkers.

Financieel

30%

max.€ 375.000

5

Bij ontbreken van een structuurvisie welke verplicht is voor het gehele grondgebied, kan er geen bovenplanse vereveningsbijdrage worden geheven bij planinvulling/ en exploitatie.

Financieel - financieel gemis

30%

max.€ 375.000

6

RWM kan haar verplichtingen niet nakomen ten aanzien van de geldlening van 1,1 miljoen waarvoor de gemeente garant staat.

Financieel - aanspraak op de door de gemeente verstrekte garantstelling

10%

max.€ 1.100.000

7

Afstempelen van staatsobligaties als gevolg van financiele crisis.

Financieel - Een lagere terugbetaling van uitgezette gelden (obligaties)

30%

max.€ 350.000

8

Softwareontwikkeltraject niet conform OTAP(ontwikkel-testen-accepteren-productie).

Financieel - Niet functionerende applicaties bij het leveren van een dienst/product in het kader van de uitvoering van een wettelijke taak

70%

max.€ 150.000

9

Niet controleren van alle toezichttaken.

Financieel - fin. aansprakelijkheid

10%

max.€ 1.000.000

10

Geen afzet kavel.

Financieel

50%

max.€ 150.000

Totaal grote risico’s

€ 13.620.000

Overige risico’s

€ 2.288.500

Totaal alle risico’s

€ 15.908.500

Benodigde weerstandscapaciteit

Op basis van de ingevoerde risico's is een risicosimulatie uitgevoerd. De risicosimulatie wordt toegepast omdat het reserveren van het maximale bedrag (€ 15.908.500) ongewenst is. De risico's zullen immers niet allemaal tegelijk en in hun maximale omvang optreden.

Benodigde weerstandscapaciteit bij verschillende zekerheidspercentages

Percentage

Bedrag

5%

€ 310.660

10%

€ 404.619

15%

€ 481.650

20%

€ 553.319

25%

€ 624.336

30%

€ 697.027

35%

€ 773.906

40%

€ 857.903

45%

€ 955.267

50%

€ 1.064.027

55%

€ 1.185.445

60%

€ 1.327.960

65%

€ 1.501.920

70%

€ 1.739.842

75%

€ 2.075.561

80%

€ 2.490.189

85%

€ 2.960.996

90%

€ 3.451.354

95%

€ 4.536.975

Uit bovenstaande tabel blijkt dat 90% zeker is dat alle risico's kunnen worden afgedekt met een bedrag van € 3.451.354 (benodigde weerstandscapaciteit).