Risicoprofiel
Om de risico's van Gemeente Stein in kaart te brengen is een risicoprofiel opgesteld. Het risicoprofiel is tot stand gekomen door gebruik te maken van een softwareprogramma (NARIS) waarmee risico’s schematisch in kaart kunnen worden gebracht en beoordeeld. Uit de inventarisatie zijn vanuit de stafdiensten in totaal 26 risico's in beeld gebracht. Dit zijn zowel grote als kleine risico’s, risico’s met interne of externe oorzaak en operationeel dan wel strategisch van aard.
In onderstaand overzicht worden echter alleen de tien risico’s gepresenteerde die de hoogste bijdrage hebben aan de berekening van de benodigde weerstandscapaciteit.
Risiconummer | Risico | Gevolgen | Kans | Financieel gevolg |
|---|---|---|---|---|
1 | Geen ontwikkeling Bramert-Noord. | Financieel | 30% | max.€ 3.000.000 |
2 | Instellingen waarvoor de gemeente garant staat kunnen hun verplichtingen niet nakomen. | Financieel - Aflossingsverplichting voor de gemeente | 10% | max.€ 6.300.000 |
3 | Datalek, verlies smartphone, phising mail, geen beveiligde wifi. | Financieel | 30% | max.€ 820.000 |
4 | Transitietraject kan leiden tot het beeindigen van het dienstverband van medewerkers. | Financieel | 30% | max.€ 375.000 |
5 | Bij ontbreken van een structuurvisie welke verplicht is voor het gehele grondgebied, kan er geen bovenplanse vereveningsbijdrage worden geheven bij planinvulling/ en exploitatie. | Financieel - financieel gemis | 30% | max.€ 375.000 |
6 | RWM kan haar verplichtingen niet nakomen ten aanzien van de geldlening van 1,1 miljoen waarvoor de gemeente garant staat. | Financieel - aanspraak op de door de gemeente verstrekte garantstelling | 10% | max.€ 1.100.000 |
7 | Afstempelen van staatsobligaties als gevolg van financiele crisis. | Financieel - Een lagere terugbetaling van uitgezette gelden (obligaties) | 30% | max.€ 350.000 |
8 | Softwareontwikkeltraject niet conform OTAP(ontwikkel-testen-accepteren-productie). | Financieel - Niet functionerende applicaties bij het leveren van een dienst/product in het kader van de uitvoering van een wettelijke taak | 70% | max.€ 150.000 |
9 | Niet controleren van alle toezichttaken. | Financieel - fin. aansprakelijkheid | 10% | max.€ 1.000.000 |
10 | Geen afzet kavel. | Financieel | 50% | max.€ 150.000 |
Totaal grote risico’s | € 13.620.000 |
Overige risico’s | € 2.288.500 |
Totaal alle risico’s | € 15.908.500 |
Benodigde weerstandscapaciteit
Op basis van de ingevoerde risico's is een risicosimulatie uitgevoerd. De risicosimulatie wordt toegepast omdat het reserveren van het maximale bedrag (€ 15.908.500) ongewenst is. De risico's zullen immers niet allemaal tegelijk en in hun maximale omvang optreden.
Benodigde weerstandscapaciteit bij verschillende zekerheidspercentages | |
|---|---|
Percentage | Bedrag |
5% | € 310.660 |
10% | € 404.619 |
15% | € 481.650 |
20% | € 553.319 |
25% | € 624.336 |
30% | € 697.027 |
35% | € 773.906 |
40% | € 857.903 |
45% | € 955.267 |
50% | € 1.064.027 |
55% | € 1.185.445 |
60% | € 1.327.960 |
65% | € 1.501.920 |
70% | € 1.739.842 |
75% | € 2.075.561 |
80% | € 2.490.189 |
85% | € 2.960.996 |
90% | € 3.451.354 |
95% | € 4.536.975 |
Uit bovenstaande tabel blijkt dat 90% zeker is dat alle risico's kunnen worden afgedekt met een bedrag van € 3.451.354 (benodigde weerstandscapaciteit).